Bitcoin sijoittaminen: Kolme tapaa sijoittaa Bitcoiniin (vuonna 2024)

Haluaisitko hyötyä bitcoinin huimasta kasvusta, mutta mietit kuinka siihen voi sijoittaa?

Vuonna 2024 vaihtoehtoja on enemmän kuin koskaan aikaisemmin.

Tässä artikkelissa käsittelemme:

  • Suorat bitcoin-ostot
  • Pörssilistatut bitcoin-tuotteet
  • Osakesijoitukset

Bitcoinin ostaminen suoraan kryptovaluuttapörssistä

Perinteinen ja yleisin tapa on ostaa ”fyysistä” tai ”aitoa” bitcoinia alan kauppapaikoista. Tämä on monessa mielessä paras vaihtoehto, mutta toisaalta vaatii tiettyä ymmärrystä turvallisuustoimenpiteistä.

Hyvät puolet:

  • Täysi hallinta varoihin
    Ostamalla suoraan saat täyden hallinnan omistamiisi kolikoihin ja yksityisiin avaimiin.
  • Markkinat avoinna 24/7
    Bitcoin-markkinat eivät koskaan sulkeudu, mikä antaa sinulle joustavuuden tehdä kauppoja myös iltaisin ja viikonloppuisin.
  • Alhaisemmat kulut
    Pitkällä aikavälillä suora ostaminen on yleensä kustannustehokas vaihtoehto.

Huonot puolet:

  • Vastapuoliriski pörssien omissa lompakoissa
    Kaupankäyntialustat voivat joutua hakkerointien kohteeksi tai ajautua taloudellisiin ongelmiin.
  • Henkilökohtainen vastuu omaa lompakkoa käytettäessä
    Jos käytät omaa lompakkoa, olet itse vastuussa tärkeiden tietojen asianmukaisesta säilyttämisestä.
  • Verojen ilmoittaminen omalla vastuulla
    Olet itse vastuussa ilmoittamaan verottajalle kaupankäynnin voitot ja tappiot.

Bitcoinin suora ostaminen on suosittu vaihtoehto, kiitos helppouden ostaa sitä kotimaisten kryptovaluuttapörssien kautta.

Suoran omistuksen suurin etu on, että hallitset täysin kolikoitasi. Omassa lompakossa sinulla on 100% kontrolli varoistasi. Voit siirtää varojasi vapaasti, käydä kauppaa milloin haluat ja käyttää bitcoineja maksuvälineenä.

Tämä on pitkällä aikavälillä usein myös kustannustehokas vaihtoehto verrattuna esim. rahastoihin.

Suoran ostamisen kustannukset

  • Palveluntarjojalle maksettavat kaupankäyntikulut
    Kulut vaihtelevat eri pörssien ja kaupankäyntimäärien mukaan.
  • Bitcoin-verkon siirtokulut
    Siirtokulujen määrät vaihtelevat riippuen verkon suosiosta ja kuormituksesta.
  • Laitteistolompakon hankkiminen
    Ei pakollinen, mutta suositeltava hankinta jos kyseessä on yhtään isompia summia.

Bitcoin-markkinat ovat auki ympäri vuorokauden, mikä mahdollistaa nopean kaupankäynnin markkinoiden liikkeiden mukaan myös iltaisin ja viikonloppuisin.

Haasteet ja riskit:

Suurin haaste uusille käyttäjille liittyy varojen säilytykseen.

Moni säilyttää bitcoinejaan kaupankäyntialustan hallinnoimassa lompakossa. Tämä on helppoa ja kätevää, mutta sotii täysin keksinnön alkuperäistä ajatusta vastaan hallita itse omia varojaan ilman välikäsiä.

Avaimiasi hallinoiva taho voi esimerkiksi:

  • Ajautua taloudellisiin vaikeuksiin
  • Joutua hakkeroinin kohteeksi
  • Jäädyttää siirtojasi tai takavarikoida varojasi
  • Tehdä petoksen ja varastaa kolikot
  • Treidata varoillasi tai lainata niitä eteenpäin

Suositeltavaa olisikin siirtää avaimet lompakkoon, jossa sinulla on 100% kontrolli. Lompakon hallinnointi kuitenkin vaatii ymmärrystä kyberturvallisuudesta ja Bitcoinin käytöstä, jotta voit hallita varojasi turvallisesti.

Ensimmäinen askel turvalliseen sijoittamiseen onkin tutustua Bitcoinin perusteisiin, toimintaan ja käyttöön. Näistä lisää aloittelijolle suunnatussa oppaassamme.

Pörssilistatut tuotteet, joiden kohde-etuutena on bitcoin

Jos suora ostaminen ja omistaminen tuntuu liian monimutkaiselta tai riskialttiilta, voi bitcoiniin sijoittaa myös johdannaisten eli pörssilistattujen tuotteiden avulla.

Hyvät puolet:

  • Helppous
    Saat altistuksen bitcoiniin ilman, että sinun tarvitsee avata tiliä kryptopörssiin, ladata lompakkoa tai säilyttää salausavaimia.
  • Sääntely ja kuluttajansuoja
    Tarjoavat perinteisten sijoitustuotteiden sääntelyn ja kuluttajansuojan.
  • Verotuksen helppous
    Jos sijoitat esimerkiksi Nordnetin kautta, kaupankäyntihistoriasi toimitetaan automaattisesti Verohallinnolle.

Huonot puolet:

  • Ei suoraa bitcoin-omistusta
    Et omista bitcoinia suoraan etkä voi käyttää sitä maksuvälineenä tai siirtää varoja omaan lompakkoosi.
  • Korkeat kustannukset
    Hallinnointipalkkiot ovat usein todella korkeita, mikä heikentää pitkän aikavälin tuottoja.
  • Rajoitettu kaupankäyntiaika
    Voi ostaa ja myydä vain pörssin aukioloaikoina, mikä rajoittaa mahdollisuutta hyödyntää Bitcoin-markkinoiden jatkuvaa aukioloa.

Pörssilistattujen tuotteiden avulla voit hyötyä bitcoinin hinnanmuutoksista ilman ostamiseen ja säilyttämiseen liittyviä teknisiä haasteita.

Näitä voit ostaa perinteisen välittäjän kautta, mikä tekee niistä houkuttelevan vaihtoehdon osakkeisiin ja rahastoihin tottuneille sijoittajille.

Nämä ovat lisäksi tiukasti valvottuja eli tarjoavat perinteisten sijoitustuotteiden sääntelyn ja kuluttajansuojan.

Haittapuolet:

Ensinnäkin et omista itse bitcoinia, vaan ainoastaan rahasto-osuuksia. Et siis voi siirtää tai käyttää bitcoinia maksuvälineenä, hyödyt vain hinnanvaihteluista.

Lisäksi tarjonta on suomalaiselle yksityissijoittajalle rajallista ja kallista. Hallinnointipalkkiot voivat olla useita prosentteja vuodessa, mikä syö merkittävästi tuottoa pitkällä aikavälillä.

Otetaan esimerkiksi suositun Bitcoin XBT -tuotteen kulut.

  • Hallinnointipalkkio
    Tämän tuotteen hallinnointipalkkio on 2,5% sijoituksesi arvosta vuodessa.
  • Välityspalkkio
    Välittäjä veloittaa palkkion osto- ja myyntitoimeksiannoista
  • Spread
    Osto- ja myyntihinnan erotus

Et myöskään pääse hyötymään markkinoiden ulkopuolella tapahtuvista hintaliikkeistä. Pörssilistattuja tuotteita voi ostaa ja myydä vain normaaleina markkina-aikoina.

Huomaa että nämä ovat monimutkaisia sijoitusinstrumentteja. Ennen ostamista varmista, että ymmärrät varmasti tuotteen sisällön, ehdot ja kustannukset.

Bitcoin-yhtiöiden osakkeet: Sijoittaminen sektorin yrityksiin

Välillistä altistusta Bitcoiniin saat myös ekosysteemiin liittyvien ja alalla aktiivisesti toimivien pörssiyritysten osakkeisiin sijoittamalla.

Nämä tarjoavat hieman erilaisen tavan altistua markkinoille, sillä niiden arvo vaihtelee sekä bitcoinin hinnan että yhtiöiden yleisen suoriutumisen ja osakemarkkinatrendien mukaan.

Bitcoin sektorin yrityksiä ovat esimerkiksi:

  • Louhintayritykset
    Valtavia palvelinkeskuksia pyörittävät louhintayritykset ylläpitävät verkkoa, louhivat uusia kiertoon tulevia bitcoineja.
  • Kryptovaluuttavälittäjät
    Kryptovaluuttojen, ostamisen, myymisen ja säilyttämisen keskittyvät yhtiöt (esim. Coinbase)
  • Maksunvälittäjät ja FinTech
    Bitcoiniin liittyviä laitteistoja, teknologioita ja palveluita kehittävät yhtiöt. (esim. Block)
  • Yhtiöt, joilla on merkittäviä Bitcoin-omistuksia osana sijoitusstrategiaa Tunnetuin esimerkki on yhdysvaltalainen ohjelmistoyhtiö MicroStrategy, joka on viime vuosina ostanut suuria määriä bitcoinia taseeseen.

MicroStrategy: Yhtiö, joka omistaa yli 250 000 bitcoinia

Vuonna 2020 ohjelmistoyritys MicroStrategy (MSTR:NASDAQ) teki rohkean siirron sijoittamalla merkittävän osan kassavaroistaan bitcoiniin. Tämän myötä yhtiön osakkeet ovat nousseet yhdeksi suosituimmaksi epäsuoraksi väyläksi Bitcoin-sijoittamiseen.

Osake tarjoaa kustannuksiltaan edullisen vaihtoehdon sijoittajille, jotka haluavat altistusta sekä suurimpaan kryptovaluuttaan että teknologiasektoriin.

Hyvät puolet:

  • Helppous
    Ostettavissa välittäjien kautta yhtä helposti kuten mikä tahansa osake.
  • Alhaisemmat kulut
    Kuluiltaan halvimpia tapoja saada bitcoin altistusta.
  • Mahdollinen lisäarvo liiketoiminnasta
    Bitcoin-sijoituksen lisäksi saat osuuden yli 35 vuotta toimineeseen vakaaseen teknologiayritykseen.
  • Vivutettu altistus
    Velkavivun myötä tuotot ovat olleet ajoittain jopa Bitcoinia paremmat.

Huonot puolet:

  • Et itse omista bitcoinia
    Et voi käyttää sitä maksuvälineenä tai siirtää varoja omaan lompakkoosi.
  • Vivutuksen riskit
    MSTR on ollut volatiilimpi kuin bitcoin. Velkavivun myötä suurempi volatiliteetti ja mahdolliset tappiot.
  • Kurssikehitys voi erota merkittävästi kryptovaluutan liikkeistä
    Osakekurssi elää voimakkaasti bitcoinin hinnan mukana, mutta ei seuraa bitcoinin arvoa tarkasti.

MicroStrategy aloitti osto-ohjelmansa elokuussa 2020, ja sen jälkeen jatkanut bitcoinin hankkimista säännöllisesti.

Vuoden 2024 lokakuuhun mennessä yhtiö on hankkinut yli 250 000 bitcoinia mikä tekee siitä yhden suurimmista institutionaalisista bitcoinin omistajista maailmassa.

MicroStrategyn omistamien bitcoininen määrä 10-2024

Strategia on toistaiseksi osoittautunut varsin menestyksekkääksi.

Tätä kirjoittaessa osakkeen arvo on kasvanut yli 1000% bitcoin ostojen aloittamisen jälkeen tehden siitä yhden parhaiten menestyneistä osakkeista Yhdysvaltain markkinoilla.

Yrityksen osakeen tuotto on päihittänyt kaikki S&P 500 -listalla olevat yritykset.

MicroStrategy vs muut: S&P 500 -indeksin kymmenen parhaiten tuottavaa osaketta syyskuussa 2024.

Yhtiön strategia herättää kuitenkin ristiriitaisia näkemyksiä. Osa katsoo, että yhtiö ottaa liian suuren riskin käyttämällä voimakkaasti velkavipua bitcoinin hankintaan.

Yhtiö on rahoittanut ostojaan velalla ja osakeanneilla, jonka myötä sen kassavarat ovat supistuneet ja liikkeellä olevien osakkeiden määrä on kasvanut huomattavasti. Vaikka MicroStrategyn veto on toiminut tähän asti, se ei takaa, että se tuottaisi myös jatkossa.

Alta voit katso yhtiön perustajan Michael Saylorin mietteitä MicroStrategyn ja Bitcoinin tulevaisuudesta

Mitä huomioida, kun sijoitat bitcoiniin?

Bitcoiniin sijoittaminen vaatii tarkkaa harkintaa ja riskienhallintaa. Ala on edelleen nuori ja epävakaa, joten sijoittajan on tärkeää asettaa riskienhallinta tuotto-odotusten edelle.

Muutamia keskeisiä asioita, jotka bitcoin-sijoittajan on hyvä huomioida:

  • Varaudu volatiliteettiin
    Bitcoinin hinta voi nousta ja laskea nopeasti, mikä tekee siitä jännittävän mutta riskialttiin sijoituskohteen. Jos et ole valmistautunut äkillisiin kurssimuutoksiin, saatat joutua tilanteeseen, jossa paniikkimyynti houkuttaa.
  • Allokaation määrä
    Mieti tarkkaan, kuinka suuren osan varallisuudestasi sijoitat Bitcoiniin ja varmista, että sijoitus vastaa riskinsietokykyäsi – sijoita vain rahaa, jonka voit menettää vaarantamatta taloudellista tilannettasi.
  • Kärsivällisyys ja pitkäjänteisyys kannattaa
    Bitcoiniin sijoittaminen ei ole pikavoittojen tavoittelua. Lyhyen aikavälin markkinavaihteluihin reagoimisen sijaan pitkäjänteinen ”buy and hold” -strategia ja kärsivällisyys tuovat yleensä parhaat tulokset.
  • Vältä velkarahaa ja vivuttamista
    Velan tai viputuotteiden käyttö bitcoin-sijoituksissa on erityisen riskialtista. Vivuttaminen voi moninkertaistaa tappiot ja pahimmillaan johtaa koko sijoituksen menettämiseen. Vältä vipua, ellet täysin ymmärrä siihen liittyviä riskejä.
  • Perustiedot haltuun
    On itsestään selvää, että ennen sijoittamista sinun tulee ymmärtää, mihin olet sijoittamassa. Ennen suoraa sijoittamista on tärkeää perehtyä tietoturvakäytäntöihin. Bitcoinin kohdalla varojen menettäminen on mahdollista, jos et tiedä mitä olet tekemässä.

Jos haluat oppia lisää Bitcoinista, katso aloittelijoille suunnattu oppaamme ja resurssit sivumme.